Търговско съобщение: Представете си, че разполагате с 10 000 евро. Търсите начин да инвестирате тези пари и знаете, че искате да ги спестите в дългосрочен план. Съществуват класически ETF-и, т.е. фондове, които копират развитието на избран борсов индекс. Просто решение, което набра огромна популярност през последните години.
Но какво ще стане, ако искате малко повече? Ами ако не искате просто пасивно да чакате средна доходност от около 10% годишно, а бихте искали да увеличите портфолиото си?folio Дали са направили крачка напред? Тук влиза в действие ливъриджът – инструмент, който може да ускори растежа на портфолиото. Но в същото време може и да умножи грешките.
Допълнителна информацияmacи XTB предлага електронна книга по тази тема Създаване на динамично ETF портфолио.
Screenshot
Доходност на активите в активно и пасивно управлявани фондове. Източник: Morningstar, Financial Times
Защо ETF-ите управляват инвестирането
Борсово търгуваните фондове (ETF) се превърнаха в символ на модерното инвестиране през последното десетилетие. Те са евтини, леснодостъпни и благодарение на мобилните приложения, дори хора, които никога преди не биха се замислили за акции, сега инвестират в тях.
Не е случайно, че борсово търгуваните фондове (ETF) предизвикаха исторически поврат: за първи път в историята инвеститорите инвестираха повече пари в тях, отколкото в активно управлявани фондове. Основните причини са ясни:
- по-ниски такси,
- по-висока дългосрочна производителност,
- простота и гъвкавост.
И все пак възниква въпросът – това наистина ли е всичко, което инвестиционният свят може да предложи?
Опции извън класическите ETF-и
ETF-ите са основата на много портфейли, но освен тях има и други инструменти:
- CFD върху борсови индекси,
- CFD върху ETF-и,
- ливъридж ETF.
Всеки има свои собствени правила, предимства и рискове. Правилната комбинация може да отвори вратата към по-динамичен растеж за инвеститора.
Експериментът от 10 000 евро
Нека се върнем към нашия пример. Инвеститорът разделя 10 000 евро, както следва:
- 7 500 евро, инвестирани в класически ETF,
- Той инвестира 2500 евро в дериват с ливъридж 1:2.
Цялото пристанищеfolio по този начин придобиване на предимство 1: 1,25.
Какво ще стане, ако фондовият пазар се покачи с 10% през годината?
- Стойността на ETF ще се увеличи с 750 € – до 8 250 евро,
- производната се сумира два пъти, така че 500 € – до 3000 евро.
Screenshot
Общо пристанищеfolio ще расте 11 250 €Това съответства на добива 12,5% вместо класическите 10%.
Къде е скритият риск?
На пръв поглед ливъриджът изглежда като идеалния инструмент. Но инвестирането не е спринт – това е маратон. И затова е важно да се има предвид и другата страна на монетата.
- Спад на пазара означава, че ливъриджът умножава загубата.
- Стагнация на пазара Това създава ситуация, в която инвеститорът плаща такси, но възвръщаемостта не се увеличава.
- Летливост може да доведе до по-големи колебания в стойността на портфолиото.
Следователно лостът действа като усилвател – може да засили успеха, но и провала.
Защо ливъриджът е погрешно разбиран от повечето инвеститори
Много начинаещи се страхуват от ливъридж или подценяват рисковете, свързани с него. Те често виждат само възможността за по-високи печалби, но вече не осъзнават, че ливъриджът работи и в двете посоки.
Следователно, правилното използване на ливъриджа изисква разбиране, дисциплина и ясна стратегияВ противен случай, инструмент за повишаване на добива може бързо да се превърне в капан, койтоfolio ще повреди.
Заключение: Динамика с обмисляне
Борсово търгуваните фондове (ETF) са солидна основа за дългосрочно инвестиране. Но ако инвеститорът разбира ливъриджа, портфолиото можеfolio добавете още един слой динамика.
Важно е да сте осъзнати за всяка стъпка. Ливъриджът не е играчка – той е инструмент, който в ръцете на опитен инвеститор може да ускори растежа, но в ръцете на неподготвен може да причини болезнени загуби.
👉 Ето защо е ключово да мислите за портфолиото си не само като за числа, но и като за стратегия, базирана на баланс между възвръщаемост и риск.
Пълен преглед на опциите и практични съвети можете да намерите в електронната книга на XTB. Създаване на динамично ETF портфолио: https://cz.xtb.com/tvorba-dynamickeho-etf-portfolia
Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje av důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 71% účtta retailových investorů е възникнало преди obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Трябва да помислите дали разбирате как работят CFD-тата и дали можете да си позволите високия риск от загуба на средствата си. Инвестирането е свързано с риск, инвестирайте отговорно.
